金 融 学 ( 货币银行学 )

Economics of Money and Finance

课程代码：

总学时： 68

先修课程：政治经济学、微观经济学、宏观经济学

开课对象：经济、管理类各专业

一、  课程的性质、目的与任务

　　本课程是高等院校经济、管理类各专业的核心课程之一，也是该类专业共同的一门专业基础课程。本课程的教学目的与任务是：从历史到现实，从国内到国际，对货币、信用和银行及其运行规律进行科学的阐述，并对金融领域的主要理论流派加以介评，以提高学生分析、判断经济金融领域相关问题的能力，为制定与贯彻国家货币、信用政策提供理论基础。

二、  教学基本内容与基本要求

( 一 ) 货币与货币制度

   重点掌握货币的本质、职能；货币制度的概念、币制的基本构成要素和不兑现信用货币制度的特征。了解货币的主要形态、货币的产生与发展、货币制度的基本演变等内容。

（二）信用

1 ．信用及其与货币的联系

   重点掌握信用的概念与基本特征，理解信用与货币的关系。

2 ．高利贷

   一般掌握高利贷的含义、高利贷的主要贷放对象、高利贷的特点，了解高利贷的历史作用。

3 ．信用形式

   重点掌握现代经济生活中的主要信用形式、商业信用和银行信用的含义与特点，了解消费信用的主要方式及其作用。

4. 股份公司

  主要掌握股份有限公司的概念、特征，了解股份公司与信用的联系。

（三）利息与利率

1 ．利息

  重点掌握利息的概念、利息的来源、资本化的含义及意义。

2 ．利率

  重点掌握利率的概念、利率的主要种类、计算利息的两种基本方法；了解无风险利率的含义。

3 ．利率的决定

 　 重点掌握马克思的利率决定论、古典利率决定理论、凯恩斯利率决定理论、可贷资金论和 IS — LM 模型的基本思想，掌握影响利率的主要因素；

4 ．利率的期限结构

  主要掌握利率期限结构的概念、收益率曲线的四种基本形状。

（四）外汇与汇率

  1 ．外汇

  重点掌握外汇的概念、外汇的具体构成及其种类，了解外汇的作用。

  2 ．汇率

  重点掌握汇率的概念、汇率的标价方法、影响汇率的主要因素，了解汇率的主要分类。

  3 ．外汇管制

  主要掌握外汇管制的概念、目标与主要内容，了解我国外汇管制的现状。

（五）金融市场

  1 ．金融市场概述

  重点掌握金融市场的概念、金融市场的融资方式、金融市场的构成要素和金融市场的功能；了解金融市场的分类。

2. 货币市场

　　重点掌握货币市场的概念、构成与特点，掌握国库券市场、回购市场、 CDs 市场的主要内容。

3 ．资本市场

　　主要掌握资本市场的概念、资本市场的基本构成，重点掌握股票一级、二级市场的相关内容；了解债券市场的基本内容。

4 ．衍生工具市场

　　重点掌握远期、期货、期权和互换这四种衍生金融工具的概念、市场交易。

5 ．投资基金

　　重点掌握投资基金的概念、主要种类，了解对冲基金的含义、种类与特征。

6 ．外汇与黄金市场

　　主要掌握外汇市场的功能、主要参与者和基本交易方式，了解国际上的几个主要黄金市场的基本情况。

7 ．风险投资

　　重点掌握风险投资的概念、一般步骤、退出方式、创业板市场的概念，了解 NASDQ 。

（六）商业银行

1 ．金融中介概述

　　重点掌握金融机构的概念、最常用的分类、现代金融机构体系的一般构成，了解各种金融机构的主要业务。 ]

2 ．商业银行的性质与职能

　　重点掌握商业银行（存款货币银行）的概念、职能，理解商业银行的性质—企业。

3 ．商业银行的业务

　　主要掌握商业银行的三大类业务，了解分业与混业经营。

4 ．不良债权与存款保险制度

　　重点掌握不良债权的含义、存款保险制度的概念与建立该制度之目的，理解不良债权的不可避免性及其危害，了解商业银行在应对不良债权过程中可以努力的方向和存款保险制度运行中存在的问题。

5 ．商业银行经营与管理

　　重点掌握商业银行经营的三大原则（安全性、流动性和赢利性）、商业银行的管理理论—资产管理理论、负债管理理论和资产负债综合管理理论之主要理论观点；了解商业银行风险管理的基本做法。

6 ．金融创新

　　重点掌握金融创新的概念、主要内容，了解金融创新的主要成因。

（七）货币需求与供给

1 ．货币需求与供给

　　重点掌握货币需求的概念、主要货币需求理论、货币供给的概念、存款货币的创造与控制机制、现代货币供给理论关于货币乘数和货币供应量的理论算式，了解与货币需求有关的几个理论问题。

2 ．货币均衡

　　主要掌握货币均衡的概念、货币均衡的标志和市场经济条件下货币均衡的实现机制。

（八）通货膨胀与通货紧缩

1 ．通货膨胀

　　重点掌握通货膨胀的概念、度量、通货膨胀的效应、通货膨胀的主要成因与治理；了解通货膨胀的分类及我国通货膨胀的历史。

2 ．通货紧缩

　　重点掌握通货紧缩的概念、效应，理解治理通货紧缩的复杂性。

（九）中央银行与货币政策

1 ．中央银行

　　重点掌握中央银行的设立的客观必要性、中央银行的职能、业务特点，了解中央银行资产负债表的基本结构与内容、中央银行的独立性问题。

2 ．货币政策

　　重点掌握货币政策的概念、货币政策目标、常用的货币政策中介指标、一般性货币政策工具及央行运用其对经济运行调控的原理、影响货币政策效应的主要因素；了解中央银行的其他类货币政策工具、货币政策的传导机制。

（十）金融监管

　　重点掌握金融监管的概念、金融监管的目标、金融监管的原则、现代金融监管机构体系和我国当前的金融监管框架；了解金融监管国际协调的主要内容，理解金融监管国际协调的必要性。

　　本课程的教学基本内容是：货币与币制、信用与利率、外汇与汇率、金融市场、商业银行业务和管理、货币需求与供给、通货膨胀与通货紧缩、中央银行与货币政策以及金融监管等。  

　　总之，通过本课程的教学，使学生系统掌握货币、信用、银行等金融方面的基本知识、基本理论和基本技能，学会在实践中加以运用；掌握货币金融宏观理论，学会用以说明和解决国内外金融领域中的实际问题；掌握我国金融工作中的方针、政策与做法，学会在实际中贯彻执行和运用；掌握金融与经济的相互关系，为发展我国经济，构建和谐社会，奠定理论和业务基础。

三、 教学内容及学时分配   

  （教学要求： A —熟练掌握； B —掌握 C —了解）

四、  建议实验项目及学时分配

　　学习本课程的学生应有一定学时的见习和金融业务模拟实验。建议的具体学时安排：第五章安排 2 个学时，让学生进行金融市场上的主要交易模拟实验；第六章安排 2 个学时，组织学生到商业银行见习银行的实际业务操作及了解银行的实际经营管理状况；第九章和第十章安排 1~2 个学时，组织学生到银监局和中央银行或其分支机构见习，实地了解金融监管的实际运作和央行的主要业务。

五、　 教学方法与教学手段

　本课程采用传统教学与多媒体教学相结合的教学手段，结合实际问题运用启发式教学方法，考核方式应采用笔试（闭卷）进行。

六、  建议教材与参考书目

  1 ．《金融学》，黄达主编，中国人民大学出版社， 2004 年 5 月第一版

  2 ．《货币银行学》戴国强主编，上海财经大学出版社， 2001 年 12 月第一版

  3 ．《货币银行学》曹龙骐主编，高等教育出版社， 2000 年 8 月第一版

七、  大纲编写的依据与说明

　　本课程教学大纲，是根据经济、管理类专业本科生的培养目标与要求，适应 21 世纪社会对人才的需求特征，结合本课程的性质、教学的基本任务和基本要求并参考其他院校的大纲编写而成。本大纲突出了货币与货币制度、信用与利息、金融市场、商业银行业务经营与管理、货币供求理论、中央银行与货币政策等重点内容，强调基本理论、基本知识和基本技能，注重理论联系实际。

       起草人：伍孟林             审核人：许宗凤         日期： 2005 年 7 月 15 日